中国人民银行沁源县支行

一、找准着力点精准发力

（二）在上下联动上发力。 强化纪检部门上下一盘棋思想，组织推动支行纪检部门做好重大决策部署落实情况监督工作。指导各行纪检部门强化监督检查考核的指挥棒作用，将重大决策部署贯彻落实成效与全面从严治党目标责任考核挂钩，压实主体责任；构建与各金融机构纪检部门的横向协同监督工作机制，合力推进重大决策部署在该行落实落细。

    二、督促重大决策部署贯彻落实取得实效

　 （一）金融支持实体经济取得实效。一是货币政策工具运用加力提效。截至2022年10月末，沁源再贷款再贴现余额73595万元，同比增长397.26%。二是重点领域金融支持力度不断加大。8月末创新建立小微金融服务工作体系，有效提升民营和小微金融服务质效。10月末，普惠小微贷款余额72763.67万元 ，同比增长35.89％。三是实体经济融资成本下降成果持续巩固。企业贷款利率总体保持历史低位，10月末，企业贷款加权平均利率75%，较LPR改革之初下降0.06个百分点。

　 （二）践行金融为民理念取得实效。一是完善基础设施建设。在全县启用信用报告自助查询机，有效减少资料审核环节，大幅缩短查询时间，征信为民进一步落到实处。二是优化支付服务环境。以改进用户体验为切入点，推进支付服务环境建设，目前布放银行卡、移动支付受理终端340余地台，打造了全覆盖的便民支付场景。

沁源县人民银行   孟志华

运用内部审计推动基层央行“大监督”工作机制建设

       基层央行应不断加强审计工作的廉政监督，把“监督、执纪、问责”落到实处，为审计组下发“廉政提醒卡”，确保审计人员在审计工作中依法审计、文明审计、廉洁审计。同时理清“大监督”机制各监督主体的职责权限，统筹考虑各监督主体的职能优势基础上，健全完善相应体制机制，将各监督主体衔接联系成为一个有机整体，形成推进“大监督”工作机制发展的根本保障。通过审计工作的“责任到位、意识到位、教育到位、监督到位”，来推动“大监督”机制的运行，促进“大监督”机制运行规范化、制度化。

一、 审计意识到位，有助于推动大监督联席会议机制

   基层央行内审人员审计意识强。积极组织审计干部认真学习总分行审计工作要点，增强政治使命感和责任感。组织审计干部开展讨论，以违纪违法案例为戒，并结合各自岗位职责和工作实际，查找审计廉政风险点，定位定责，确实履行好自己的岗位职责，自觉担负起主体责任，不断增强政治意识、责任意识和忧患意识，承担好审计项目制定者、执行者、推动者的角色。审计进点前先承诺，审计组成员要和审计组长签订《廉政承诺书》，审计组长和纪检部门可以签订《廉政承诺书》，在审计中严格执行审计纪律和廉政纪律作出具体承诺，交纪检部门存档。

    强烈的审计意识，有助于推动大监督联席会议机制。当前基层人行审计工作联席会议组成部门有纪检、内审、综合办公室，已经涵盖了主要的党内监督、行政监督和审计监督部门。原则上每年召开一次全体会议，必要时或发现重大问题时可随时召开，会议可以由审计机关召集，会议召开前应当提前向行内公布会议安排，广泛听取舆论监督和群众监督的意见。

    二、审计责任到位，有助于梳理大监督机制职责权限

   基层央行审计责任到位。为了进一步强化责任，基层央行成立了审计组，负责日常审计工作，监督检查审计人员行政执法、执行廉政纪律情况。审计项目中明确责任划分，构建横向到边、纵向到底的责任体系。并要求全体审计干部必须严格落实中央“八项规定”精神，以及审计“八不准”工作纪律的各项要求，做到坚持审计工作同部署、同落实、同检查、同考核，承担好主体责任。审计项目进点前还张贴审计公示，在被审计单位的醒目位置贴《审计公示》，对审计期限、审计组成员和审计纪律、审计监督电话进行公示，接受群众监督。

    基层央行审计责任到位，有助于梳理大监督机制职责权限。从法律层面来看，各监督主体的职能边界不够清晰是出现职能交叉、重叠和盲区等一系列问题的主要原因。从实际操作层面来看，各监督主体在各自领域法律法规的立改废进程中，难免对其它监督主体的职能交叉重叠考虑不足。因此，建议充分利用联席会议机制，召开专题会议，监督主体在梳理职责清单的基础上，对法律法规赋予的职责权限进行集中磋商，并对交叉重叠部分商讨交换意见，在达成共识的基础上抓紧启动法律法规修订工作。推动各监督主体在基本清晰的界限内履职尽责，加强监督实效。

    三、审计检查到位，有助于实施年度大监督计划

    基层央行现场宣读审计纪律。在审计组进驻被审计单位召开的进驻会上，审计组现场强调审计纪律，以更好地促进被审计单位对审计组的监督。在审计工作期间还实行不定期突击检查。纪检部门也不定期到被审计单位进行突击检查，如发现有违反廉政纪律和规定的行为，立即纠正处理，问责到底。

    加强审计纪律意识和审计检查，有助于年度大监督计划实施。自选审计项目的确定都需要围绕全行工作中心，根据上级行要求，充分听取行领导的意见。监督主体可以对上一年度监督工作情况进行总结，同时对本年度监督整体规划和各监督主体具体工作计划进行磋商。通过确定年度监督工作的内容和重点，推动各监督主体进一步整合资源、双向联动、协同作战，增强监督的深度和广度。

    四、监督回访到位，有助于构建成果运用信息共享机制

    基层央行审计结束后要做好回访和反馈。审计组现场审计结束后，被审计单位可以将审计组在审计期间的各种表现详细记录在《廉政反馈卡》上，并把《廉改反馈卡》寄至纪检部门。审计组也要向纪检部门提交审计期间廉政总结。整个审计项目结束后，纪检组会通过上门回访、座谈交流、电话回访等形式对被审计单位开展回访，便于纪检组全面了解情况。

加强审计廉政回访，有助于构建成果阶段信息共享机制。监督成果是监督工作效果或发挥效益最直接的体现。从内容的角度来看，监督成果可以分为两类，一是问题类成果，即监督过程中发现的、需要引起有关方面重视或由有关方面解决的重要问题。二是经验类成果，即监督工作中发现的规律、方法、经验等。对于这两类监督成果的有效利用是内控监督体系的重要组成部分，加强监督成果的共享和再利用，对于防止监督资源浪费，提升监督工作水平，增强监督工作合力具有十分重要的意义。    

五、审计教育到位，有助于问题关口前移的防范

    基层央行审计教育到位。从多个方面搭建学习平台。一是在部室内建立好审计项目档案，大力倡导党员干部通过自学，不断提高自身的审计工作水平。二是党组带头开展廉政教育。坚持把反腐倡廉理论、领导干部廉洁自律规定、《条例》《准则》作为必学内容，并组织全体干部开展学习内容测试。

    基层央行审计教育到位，有助于监督成果利用的效率和深度。一是对于以往发现的苗头性、倾向性问题，数额大、危害大、影响大的问题，模式化、规律化的问题，体制机制制度层面的问题，及时进行梳理并及时上报。二是对于监督工作中发现重大违法违纪线索，应当进行纵向和横向分类。纵向根据案件线索的证据掌握情况向支行党组和上级行党委汇报。

    六、审计监督到位，有助于加强大监督合力机制评估

    基层央行审计监督到位。综合运用“查、防、控、管”手段和措施，建立有效审计工作的新机制，成立腐败风险预警防控工作领导小组，切实加强对党员干部的教育、管理和监督。在原有管理制度的基础上，进一步完善财务管理、人事管理、审计执法等相关制度。

    审计监督到位，有助于大监督合力机制评估制度。为不断吸取经验教训，进一步改进和完善权力监督合力机制。监督主体在相互监督制约中要充分考虑协作配合情况及合力机制运行情况。如纪检部门对其他监督主体的监督，审计对于其他监督主体以及领导干部经济责任履行情况的监督，纪检部门对监督主体中党员干部的监督，舆论和群众对党和国家整体监督的互相监督和制约中，都应当纳入监督内容，如监督计划是否合理统筹安排，是否加强沟通协助信息共享等。

监督主体要牢固树立“监督者更要接受监督”意识以“正人先正己”的政治自信和责任担当主动接受监督，加强彼此的监督制约。

 沁源县人民银行 / 花艳兵 /孟志华

长治中支采取四项措施做深做实对“一把手”的监督

近年来，长治中支从讲政治的高度来重视“大监督”工作，着力强化监督、统筹监督、延伸监督，初步形成了有形有力有效的“大监督格局”，坚定不移的把全面从严治党引向深入，为中支的高效运转、安全运转提供了有力保障。

采取措施：

　　一、整合监督资源，完善信息共享机制。一是统筹安排监督项目。在“大监督”联席会上协调各监督部门的年度监督计划，由党委办公室牵头，统筹立项，联合检查，一次进点，完成多个项目的检查，进一步整合监督资源。二是充分共享监督信息。一方面由党委办公室牵头每月梳理各监督部门开展的从严治党监督、职能监督、专项监督等情况，使各监督项目进展及发现问题清晰透明，方便信息深度挖掘和关联应用。另一方面，要充分发挥“大监督”联席会议共享信息作用。各监督部门要充分认识到“大监督”是内部监督，打消顾虑，会上以解决问题为出发点，深度共享监督发现问题、风险点及整改难点。

二、坚持问题导向，深化会议协商工作机制。一是规范日常会议协商。首先，各成员部门要立足政治监督、日常监督和巡察等情况，立足干部选拔任用、员工异常行为排查等情况，立足全辖预算绩效管理情况、固定资产管理等情况，立足审计发现问题、整改跟踪等情况，对涉及多个部门职责的问题，特别是整改难度较大的问题，提报会议协商议题。其次，党委办公室要按照“议题不重复、层次条理清晰”的原则，归类梳理会商议题，组织相关部门分析研讨，提出解决方案，呈报党委协调推进。二是做好定期会商。把按季召开的“大监督”联席会议作为定期会议协商平台，会前由党委办公室梳理汇总各监督部门参会材料，根据会议需要提前通知相关条线部门、分管行领导及县支行参加会议的会议协商，对会议形成的决议印发会议纪要在辖区内执行。

　　三、加强贯通融合，推进专项工作协作。一是强化主动监督。大监督整体成效如何，根本上取决于其内部各个监督主体责任落实情况。各监督部门要提高政治站位，充分发挥监督主体的自觉性和积极性，通过互相促进，实现“1+1”大于“2”的监督效果。二是强化重点监督。各监督部门要始终把政治标准和政治要求贯穿于履职全过程，围绕党中央及上级行重大决策部署、员工异常情况防控、巡察等重点事项，紧盯研究部署、贯彻执行、落实成效等关键环节，开展联合调研、督查检查。三是协作推进整改。向被检查单位（部门）发送监督整改通知书的同时抄送党委办公室，由党委办公室协调相关部门协作抓实问题整改，形成监督工作闭环，推动提升专项工作质效。

　　四、强化成果运用，建立“大监督”成果运用机制。一是对共享监督信息进行综合研判分析，明确下一步监督重点，在全面监督的基础上选取重点部门、重点人、重点事等开展重点监督。二是将监督成果用于工作提醒或风险提示。对“大监督”发现的问题进行梳理、分析，纪委和内审根据问题性质对相关业务部门发出提醒或提示，并向党委汇报，推动源头整改。三是将监督成果用于干部管理。对各部门监督检查中发现的问题在人事、纪委备案，作为综合评价干部的依据，为干部选拔、评优评先提供参考。四是将监督成果用于制度建设。总结梳理“大监督”成果，推动完善相关制度。对“大监督”中的好的做法及建议进行总结提炼，必要时以制度形式固化，完善长效机制。

   “大监督”机制实施以来，中支监督工作成效进一步显现，监督合力进一步增强，监督工作思路更加清晰，“消存量遏增量”渐见成效，整个辖区形成了同向发力、同频共振，扎实推进全面从严治党向纵深发展的良好局面。截止目前，通过“大监督”机制化解监督发现问题10多个，向相关职能部门提出建议30多条，中支辖区实现了“零违规、零投诉、零信访、零案件”。

        长治中支  /  付玉彬   / 孟志华   

        责编：张仙平