2021年7月2日，中国银行保险监督管理委员会河南监管局发布处罚通告：中原银行股份有限公司因“内控先行”执行不到位等违规被合计罚款150万元，相关责任人被警告并罚款。

此前早在6月23日，河南银保监局就宣布召开河南银行业保险业“内控合规管理建设年”活动动员（电视电话）会议，对深入开展辖内“内控合规管理建设年”活动进行动员部署。河南银保监方面称，强化内控合规管理，是坚持以人民为中心的发展思想的根本要求，是实现高质量发展的基石，是防控金融风险的第一道防线，是解决银行业保险业改革发展难题的现实需要。各银行保险机构、行业自律组织和各级监管部门要统一思想，深刻理解强化内控合规管理的重要意义，主动担当、积极作为，切实将各项部署落到实处，确保活动扎实有序开展。

豫银保监罚决字〔2021〕21号公开表显示，因中原银行股份有限公司“内控先行”执行不到位、个贷业务流程调整不审慎、审批系统对风险审查评估不到位等违法违规，河南银保监局依据《商业银行内部控制指引》（银监发〔2014〕40号）第十四条，《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》（银监办发〔2017〕10号）第四条，《商业银行内部控制指引》银监发〔2014〕40号第十六条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，对该行作出罚款150万元的行政处罚。

此外，豫银保监罚决字〔2021〕22号通告显示，中原银行股份有限公司相关负责人姚红波对该行上述违法违规行为负责任，河南银保监局依据《商业银行内部控制指引》（银监发〔2014〕40号）第十四条，《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》（银监办发〔2017〕10号）第四条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，对其作出警告，并罚款10万元的行政处罚。

据记者了解到，这已经不是中原银行第一次受到处罚了，2020年12月30日河南商丘银保监分局就已经因为中原银行股份有限公司商丘分行因以贷转存、未获任职资格核准履行高级管理人员职责，被处罚款30万元对外进行了行政处罚信息公开表显示。同时期接受处罚的还有中原银行濮阳分行因贷后管理不到位、贷款资金被挪用，违反了《个人贷款管理暂行办法》第三十五条、第三十七条、第三十八条及第四十二条，和《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，同样做出罚款30万元的处罚。

另外，此次被处于罚款的不止中原银行一家，7月2日，中国银行保险监督管理委员会河南监管局再度发布处罚通告：中国农业发展银行河南省分行因非现场监管报表报送错误等违规被罚款30万元。

河南银保监方面称，希望各银行保险机构要充分发挥好“第一责任人”作用，突出党建引领、顶层合规、问题导向、关键少数、常态治理，统筹抓好本单位组织领导、方案制定、推动落实，对照工作要点深入查找内控合规薄弱环节，推动问题根源性整改和乱象的深层次治理。各级监管部门要加强对内控合规管理建设的指导监督，强化对银行保险机构的督导督查，确保集中整治、整改评估、追责问责各阶段工作落到实处、见到实效。要加强信息交流和经验分享，强化典型问题警示通报，营造浓厚合规文化氛围，加强与纪检监察部门的联动，形成金融监管和纪检监察监督合力。